4.1. Truffa di natura finanziaria
«L’illusione di far
soldi senza rischi»
Questo purtroppo è possibile
solamente nelle favole, perché se ad attrarre è un grande guadagno,
dietro l’angolo ci sono sempre grandi rischi. E se c’è un detto
del diavolo che si addice a un qualsiasi settore delle truffe, allora
è questo: «L’avidità è il mio peccato preferito, con il quale
riesco a beccarli tutti!» Leggete assolutamente anche le caratteristiche
delle truffe: i consulenti disonesti mandano una grande quantità di
segnali di questo tipo.
Secondo una ricerca dell’Istituto
tedesco per la tutela degli investitori (DIAS), nel 2007 sono state
registrate perdite record per gli investitori sul mercato grigio. Circa
500 000 investitori sono successivamente diventati vittime di offerenti
criminali. Metodo spillasoldi per eccellenza: partecipazioni occulte
e obbligazioni al portatore (fonte: Foglio di commercio).
Le stime delle truffe
variano tra i 500 milioni di euro (fonte: Foglio di commercio) e un
importo miliardario a due cifre [fonte: Klaffke, «Anlagebetrug am grauen
Kapitalmarkt» (Investimento fraudolento sul mercato grigio)].
Non è certamente possibile
elencare tutti i reati e metodi: la ricchezza di idee dei truffatori
non ha limiti. Ma in linea di massima si può dire che in questo segmento
ci sono determinate caratteristiche strutturali.
Una truffa si riconosce in questi casi
- siete adescati con un «rendimento
da sogno», un «affare straordinario» o «l’affarone per eccellenza»!
- siete adescati con un «rendimento
da sogno», un «affare straordinario» o «l’affarone per eccellenza»!
- siete adescati con un «rendimento
da sogno», un «affare straordinario» o «l’affarone per eccellenza»!
- dopo depositi e guadagni minori
improvvisamente vi viene proposto il grande affare: siate cauti!
- un’offerta ha un limite
di tempo e vi vengono fatte pressioni! Anche se i truffatori estremamente
astuti rinunciano consapevolmente alle pressioni, dando così prova
della propria «serietà».
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4.1.1. Investimento fraudolento
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4.1.2. Investimenti e progetti fraudolenti
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«Come fare sembrare che il denaro
produca altro denaro…»
La civetta consiglia: approfondite qui »»
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»«La fine promessa delle preoccupazioni
è solamente il loro inizio…»
La civetta consiglia: approfondite qui »»
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4.1.3. Intermediazione fraudolenta di credito
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4.1.4. Bande nigeriane di truffatori
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«La fine promessa delle preoccupazioni
è solamente il loro inizio…»
La civetta consiglia: approfondite qui »»
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«I truffatori sono ovunque, anche
in Nigeria...»
La civetta consiglia: approfondite qui »»
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4.1.5. Bonifici in contanti
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4.1.6. Circoli di donazioni
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«I contanti aprono tutte le porte,
ma quando non ci sono più, rimpiangiamo di averle aperte...»
La civetta consiglia: approfondite qui »»
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«Serate costose in buona compagnia...»
La civetta consiglia: approfondite qui »»
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4.1.7. Denaro falso
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4.1.8. Vincite alla lotteria
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«Bigliettoni che non rendono felici...»
La civetta consiglia: approfondite qui »»
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«Dovremmo sospettare delle vincite
a una lotteria alla quale non abbiamo partecipato…»
La civetta consiglia: approfondite qui »»
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La civetta consiglia
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- Non fatevi convincere da
sconosciuti a concludere affari finanziari
Se un consulente finanziario vi contatta
senza che voi lo abbiate richiesto, questo è un segnale di allarme! Rivolgetevi al vostro consulente per gli investimenti! La cosa migliore
è fare affidamento sui suggerimenti della propria banca, che si basano
su anni di esperienza. - Chiedete ragguagli al vostro
consulente per gli investimenti!
A un consulente per gli investimenti serio non darete fastidio. Elenchi
degli istituti della Commissione federale delle banche, elenco delle Autorità di controllo per la lotta contro il riciclaggio di denaro,
del Dipartimento federale delle finanze o dell’’Associazione Svizzera di Gestori di Patrimoni. - Abbiate le idee chiare
sugli obiettivi che volete realizzare con l’investimento!
Un consulente per gli investimenti serio vorrà assolutamente approfondirli,
mentre un truffatore no: vuole solamente vendere i propri prodotti. - Non contrattate mai quando
vi fanno fretta!
È uno dei metodi preferiti per concludere affari finanziari sospetti. - Richiedete che tutte le
offerte e tutti i documenti contrattuali siano per iscritto!
In questo modo potete verificare tutto e se non capite qualcosa potete
chiedere una seconda opinione! - Verificate i costi del
vostro investimento!
I consulenti per gli investimenti poco seri guadagnano spesso con tasse
e commissioni sugli investimenti. - Organo di mediazione dell’Associazione
Svizzera di Gestori di Patrimoni
In caso di problemi con il vostro gestore degli investimenti o di patrimoni
contattate l’organo di mediazione. - Ricordate sempre: «Rendimento
elevato = rischio elevato!»
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Cosa dovete fare se avete già subito un danno?
In caso di sospetto fondato di truffa
rivolgetevi al posto di polizia più vicino!
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